iVOD / 150407
林楚茵 @ 第11屆第1會期財政委員會第5次全體委員會議
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| 00:00:00,089 | 00:00:07,920 | 主席有請黃朱衛法務部黃長次還有我們的銀行局莊局長莊局長請 |
| 00:00:15,552 | 00:00:40,332 | 好,大家辛苦了喔,因為這個打詐這件事情全民關注喔所以這個一路到現在包括連主席在內喔這個1點半都還沒有辦法休息我儘量把握時間有關於打詐的部分其實我蠻開心就是現在整個可以說各部會都動起來但是呢我相信不論是法務部或者是金管會都知道了這個一旦打詐這個錢要來成立的時候賬戶是非常重要的 |
| 00:00:43,334 | 00:01:01,683 | 但是如果根據現在洗錢防治的告誡我們都知道人頭賬戶事實上現在已經成為這個詐團也就是打詐集團他們非常重要的一個依據如果根據現在新修訂的法律的話是以人為單位所以我就要先就教一下這個金管會主委 |
| 00:01:02,884 | 00:01:15,664 | 如果說現在有一個公司是A公司那麼他們的公司已經被告誡了認為他的公司的這個帳戶有問題那麼這個A公司的負責人他還能不能成立其他的帳戶 |
| 00:01:17,950 | 00:01:31,170 | 目前的管理好像沒有沒有急於這個公式所以跟委員報告我們在15頁這邊有特別要強調我們開始要加強企業戶開地商戶的審查機制好因為謝謝你們有注意到這個問題因為你以人為 |
| 00:01:33,974 | 00:01:59,007 | 主的時候我們知道現在人跟人都被盯得很緊但是如果說我身為一個公司的負責人我先用公司帳戶我這個A帳戶發生問題之後我再去申請B帳戶跟C帳戶那麼他依舊逍遙法外所以說很開心金管會先有注意到這樣的一個問題那麼我就問法務部所以在這整體的過程當中那麼所以這個副城的名下如果他的 |
| 00:01:59,987 | 00:02:21,033 | 倉戶遭到告誡的時候那麼他現有的其他已經存在的帳戶那麼會怎麼樣處理或是怎麼樣去做一個限制嗎沒有他這個如果他是被告誡的人的話他一旦進入了15條之2第6項的這個辦法去處理的話包括他本身所有的其他帳戶也一樣會受到限縮 |
| 00:02:21,653 | 00:02:46,429 | 好,也就是言下之意已經開戶成立的都會被限縮但是現在就變成是金管會這裡要特別注意的是不要再讓他開新的兩邊其實是有一個現在金管會跟法務部或相關的單位是有一個聯絡跟聯繫嗎?不行,其實他的辦法的規定裡面就規定明清楚了他未來新開戶都會受到限制的 |
| 00:02:46,749 | 00:03:10,560 | 好,所以這個部分是會直接跟金管會有一個規定上面的交流、交通跟聯絡嗎?表示說他一旦他曾經進入了15條之2還是15條之2的第6項成為所謂的帳戶被限縮功能之後他原有的會被限制他的新帳戶也不能開 |
| 00:03:11,300 | 00:03:12,701 | 主委要補充嗎?好 |
| 00:03:34,649 | 00:03:59,803 | 報告委員就是剛剛告誡戶的部分的話到底怎麼執行我們會跟法務部這邊再洽談那至於金管會這邊的時候我們之前其實也有注意到有公司戶被列為警示帳戶的這個相關的問題所以現在我們已經請銀行公會去研議說如果這個公司戶已經是警示帳戶那這個負責人他再去開其他的戶頭或者是其他的 |
| 00:04:00,503 | 00:04:03,045 | 但是他可能就會流於一個破洞或破口我希望銀行局這裡可以跟銀行公會來做了解但另外一個就是說少盪的時候我們當然 |
| 00:04:23,824 | 00:04:46,536 | 儘管會做了很多我也必須要予以肯定但是在這樣的過程當中我們銀行打造我們有一些新招包括就是防止所謂的人頭賬戶那麼當然前面的幾項我都沒有意見不過有關於這個資本額比較低的小企業或者是說它是共用辦公室但是我們知道新型態的營運模式當中有很多的樣態 |
| 00:04:47,637 | 00:05:06,430 | 所以這個部分是不是也能夠有更明確的樣態的規範因為我在PTT看到現在有一些行員會說好像變成他們要去做決定的那樣的一個人那這樣的樣態如果過於龍頭模糊的時候就會把所謂一人資本的小公司好像也打成了人頭賬戶這個部分 來 主委 |
| 00:05:09,097 | 00:05:31,926 | 對委員其實這也就是過猶不及都要很小心那我覺得當然因為我們現在的公司登記制其實就是一個形式要件了所以這部分大家如果能夠共同合作能夠讓這些問題能夠更釐清我想包括剛剛局長跟您報告的那個工會的研議那我們跨部會在這個平台上再做討論好 |
| 00:05:33,627 | 00:05:48,597 | 本席特別點出這個部分就是我們都知道現在已經了解到大概詐騙集團的樣態最後他會需要一個處理這些金流這些資金的這樣一個帳戶那麼公司如果成為一個他們可以 |
| 00:05:49,958 | 00:06:12,387 | 有這個方向去開設各個人頭帳戶那確實這個要把它防堵起來可是呢對於小型微型的公司又如何保障讓他們不會成為說他們在開戶或設立帳戶當中又變成額外的困擾那這個部分恐怕就要有請金管會、法務部相關的單位要大家一起來做一個連向的橫向的聯繫 |
| 00:06:14,212 | 00:06:17,953 | 有關於銀行局這裡跟銀行公會的這整體的樣態的協商或者是了解或是訂定法規大概要訂多久的期程? |
| 00:06:32,883 | 00:06:34,004 | 林思明、林偉文 |